Resultado
Receita potencial
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Este cálculo tem caráter informativo e não substitui a orientação de um profissional qualificado. As fórmulas e taxas podem não refletir a sua situação — confira os valores exatos antes de tomar decisões.
Como é calculado
Receita potencial = valor de dinheiro livre × taxa ÷ 100 × dias ÷ 365. A fórmula é a mesma dos juros simples de um depósito — e é essa que se aplica aqui: o dinheiro livre pode ser aplicado a curto prazo num instrumento de rendimento fixo, em vez de ficar parado na conta corrente sem render juros.
O indicador calcula uma receita não realizada, não um prejuízo explícito — se a empresa não aplica o dinheiro livre em lugar nenhum, esse valor simplesmente não é ganho, mas também não é gasto. Ainda assim, para a tesouraria é um custo de oportunidade real de manter o capital parado.
Na prática, a disponibilidade de instrumentos de aplicação de curto prazo e os valores mínimos de entrada variam entre bancos — antes de confiar no rendimento calculado, vale conferir as condições específicas para o prazo e o valor que você precisa.