Resultado
Valor do gap de caixa
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Este cálculo tem caráter informativo e não substitui a orientação de um profissional qualificado. As fórmulas e taxas podem não refletir a sua situação — confira os valores exatos antes de tomar decisões.
Como é calculado
Valor do gap de caixa = ciclo de conversão de caixa em dias × custo do ano ÷ 365. A lógica é simples: o ciclo de conversão de caixa mostra por quantos dias, em média, o dinheiro da empresa fica «congelado» entre o pagamento a fornecedores e o recebimento dos clientes, e multiplicar pelo custo diário converte esses dias num valor concreto.
Não é uma falta pontual de dinheiro num mês específico (para isso é preciso um plano mensal — veja a calculadora de fluxo de caixa mensal), mas uma necessidade estrutural de financiar o ciclo operacional: até uma empresa lucrativa e em crescimento pode ficar sem dinheiro justamente porque seu ciclo de conversão é positivo.
Quanto mais longo o ciclo de conversão de caixa, mais recursos próprios ou de terceiros são necessários para sustentar a operação sem sobressaltos. O gap pode ser reduzido acelerando o giro de contas a receber e estoques ou negociando mais prazo de pagamento com fornecedores.