Resultado
Monto del déficit de caja
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Este cálculo tiene carácter informativo y no sustituye el asesoramiento de un profesional. Las fórmulas y las tasas pueden no ajustarse a su situación — verifique las cifras exactas antes de tomar decisiones.
Cómo se calcula
Monto del déficit de caja = ciclo de conversión de efectivo en días × costo del año ÷ 365. La lógica es simple: el ciclo de conversión de efectivo muestra durante cuántos días, en promedio, el dinero de la empresa queda «congelado» entre el pago a proveedores y el cobro a los clientes, y multiplicarlo por el costo diario convierte esos días en un monto concreto.
No es una falta de dinero puntual en un mes concreto (para eso hace falta un plan mensual — ver la calculadora de flujo de caja mensual), sino una necesidad estructural de financiar el ciclo operativo: incluso una empresa rentable y en crecimiento puede quedarse sin dinero justamente porque su ciclo de conversión es positivo.
Cuanto más largo el ciclo de conversión de efectivo, más recursos propios o prestados se necesitan para sostener la operación sin contratiempos. El déficit se puede reducir acelerando la rotación de cuentas por cobrar e inventarios o negociando más plazo de pago con los proveedores.