Resultado
Retorno anual efetivo
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Este cálculo tem caráter informativo e não substitui a orientação de um profissional qualificado. As fórmulas e taxas podem não refletir a sua situação — confira os valores exatos antes de tomar decisões.
Como é calculado
Retorno do período = (valor final ÷ valor inicial − 1) × 100%. Retorno anual efetivo = ((valor final ÷ valor inicial)^(12 ÷ prazo em meses) − 1) × 100% — a mesma ideia do CAGR, mas com um prazo qualquer em meses, não só em anos inteiros.
Converter para uma taxa anual permite comparar investimentos com prazos de posse diferentes em pé de igualdade: um retorno de 15% em 18 meses e um retorno de 15% em seis meses são eficiências bem diferentes, e só a anualização os torna comparáveis.
O cálculo pressupõe uma única entrada e uma única saída do investimento, sem aportes ou resgates intermediários. Se houve aportes adicionais durante o período, o retorno efetivo calculado assim fica distorcido — para uma avaliação precisa nesse caso é necessário um método mais complexo (por exemplo, a taxa interna de retorno considerando todos os fluxos).