Resultado
Rentabilidad anual efectiva
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Este cálculo tiene carácter informativo y no sustituye el asesoramiento de un profesional. Las fórmulas y las tasas pueden no ajustarse a su situación — verifique las cifras exactas antes de tomar decisiones.
Cómo se calcula
Rentabilidad del período = (valor final ÷ valor inicial − 1) × 100 %. Rentabilidad anual efectiva = ((valor final ÷ valor inicial)^(12 ÷ plazo en meses) − 1) × 100 % — la misma idea que el CAGR, pero con un plazo cualquiera en meses, no solo en años completos.
Llevar la rentabilidad a una tasa anual permite comparar inversiones con distintos plazos de tenencia en igualdad de condiciones: una rentabilidad del 15 % en 18 meses y una del 15 % en medio año son eficiencias muy distintas, y solo la anualización las hace comparables.
El cálculo supone una única entrada y una única salida de la inversión, sin aportes ni retiros intermedios. Si hubo aportes adicionales durante el período, la rentabilidad efectiva calculada así queda distorsionada — para una evaluación exacta en ese caso se necesita un método más complejo (por ejemplo, la tasa interna de retorno considerando todos los flujos).