Entradas e saídas por mês
| Mês | Entrada | Saída | Remover linha |
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Resultado
Saldo no final do período
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Os dados informados ficam salvos no navegador — da próxima vez tudo continuará ali. Nada é enviado a um servidor.
Este cálculo tem caráter informativo e não substitui a orientação de um profissional qualificado. As fórmulas e taxas podem não refletir a sua situação — confira os valores exatos antes de tomar decisões.
Como é calculado
Saldo no final do mês = saldo no final do mês anterior + entrada deste mês − saída deste mês. O cálculo avança sequencialmente a partir do saldo inicial por todos os meses informados — é um livro-caixa mensal simples, não um cálculo descontado.
O gráfico do saldo por mês mostra de imediato em que mês o saldo fica negativo, se isso acontecer — esse é o próprio gap de caixa: mesmo que no período inteiro a entrada supere a saída, num mês específico pode faltar dinheiro por causa da irregularidade dos recebimentos e pagamentos.
É uma ferramenta de planejamento operacional, não uma avaliação de atratividade de investimento — diferente do VPL e do desconto de fluxo de caixa, aqui os valores não são trazidos a valor presente, porque a pergunta é outra: se o dinheiro vai bastar em cada mês específico.