Resultado
Necessidade de capital de giro
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Este cálculo tem caráter informativo e não substitui a orientação de um profissional qualificado. As fórmulas e taxas podem não refletir a sua situação — confira os valores exatos antes de tomar decisões.
Como é calculado
Necessidade de capital de giro = custo dos produtos vendidos no ano ÷ 365 × ciclo de conversão de caixa. A primeira parte é o custo de um dia de operação, a segunda é quantos dias o dinheiro fica preso no ciclo operacional; juntas, dão a soma que o negócio precisa manter em giro (com dinheiro próprio ou com uma linha de crédito) para que o ciclo «compra → venda → recebimento» não seja interrompido.
Esse cálculo é a versão projetada, em dinheiro, do mesmo ciclo calculado pela calculadora de Cash Conversion Cycle (em dias) e pela calculadora de capital de giro líquido (pelos dados reais numa data). Aqui o objetivo é estimar a necessidade de caixa com antecedência, por exemplo ao planejar um crescimento nas vendas.
A necessidade cresce proporcionalmente à escala do negócio com o mesmo ciclo: dobrar o custo dos produtos vendidos (ou seja, dobrar o volume) com um CCC inalterado também dobra a necessidade de capital de giro. É uma das principais razões pelas quais empresas de crescimento rápido enfrentam falta de caixa mesmo sendo lucrativas — o crescimento consome capital no ciclo operacional mais rápido do que o lucro se acumula.