Resultado
Necesidad de capital de trabajo
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Este cálculo tiene carácter informativo y no sustituye el asesoramiento de un profesional. Las fórmulas y las tasas pueden no ajustarse a su situación — verifique las cifras exactas antes de tomar decisiones.
Cómo se calcula
Necesidad de capital de trabajo = costo de ventas anual ÷ 365 × ciclo de conversión de efectivo. La primera parte es el costo de un día de operación, la segunda es cuántos días el dinero queda atado en el ciclo operativo; juntas dan la suma que el negocio necesita mantener en circulación (con dinero propio o con una línea de crédito) para que el ciclo «compra → venta → cobro» no se interrumpa.
Este cálculo es la versión proyectada, en dinero, del mismo ciclo que calcula la calculadora de Cash Conversion Cycle (en días) y la calculadora de capital de trabajo neto (según los datos reales a una fecha). Aquí el objetivo es estimar la necesidad de dinero por adelantado, por ejemplo al planificar un crecimiento en ventas.
La necesidad crece proporcionalmente a la escala del negocio con el mismo ciclo: duplicar el costo de ventas (es decir, duplicar el volumen) con un CCC sin cambios duplica también la necesidad de capital de trabajo. Es una de las principales razones por las que a las empresas de rápido crecimiento les falta dinero incluso siendo rentables — el crecimiento consume capital en el ciclo operativo más rápido de lo que se acumula la utilidad.